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사기 1부

정보, 사기 및 사이버 범죄 담당관, 멜라니 올슨: 사기는 남을 속여 어떤 혜택, 특히 금전적인 혜택을 취하는 행위를 뜻합니다.

소규모 사업체들은 여러 가지 다양한 방법으로 사기당할 수 있습니다. 가장 빈번한 사기 방식은 eftpos 단말기나 위조 또는 도난 신용카드를 악용하는 방법입니다. 또한, 신용카드를 직접 제시하지 않고 전화로 신용카드 정보를 제공하여 부정행위를 저지르는 사기도 있습니다.

eftpos 기기를 사용하는 사업체는 다양한 방식으로 범죄 조직의 사기 대상이 될 수 있습니다. 범죄 조직들은 자신들이 파악한 특정 취약점을 파고들기 위해 방식을 바꾸기도 합니다.

범죄조직들이 사업체에 접근할 때 흔히 쓰는 방식 중 하나는 은행에서 나온 것으로 가장하여 자기들이 사용할 수 있는 eftpos 단말기로 교체하는 것입니다.

또 다른 방법은 금전등록기를 이용하는 것입니다. eftpos는 금전등록기와 연결되어 있고 인터넷 연결이 필요합니다. 범죄 조직들은 이 점을 악용하여 금전등록기에 악성 코드를 심습니다.

각 사업체는 다양한 방법으로 Eftpos 관련 사기에 대한 취약점을 보완할 수 있습니다.

무엇보다도 직원들이 eftpos 보안의 중요성을 인식하는 것이 중요합니다. eftpos 단말기를 사용하지 않을 때는 계산대 아래나 서랍에 보관하여 아무나 쉽게 접근하지 못하게 해야 합니다. 또한, 직원들은 금전등록기를 현금 eftpos 거래 외 다른 용도로 인터넷에 접속하기 위해 사용해서는 안 됩니다.

eftpos 사기로 인한 피해가 의심될 때 사업체가 가장 먼저 해야 할 일은 은행에 연락하는 것입니다. 은행은 진상 조사를 위해 즉시 eftpos 단말기를 꺼서 차단하라고 권고할 것입니다. 금전적인 손해가 발생했다면, 경찰에 신고하고 기업 본사에도 연락해야 합니다. 그리고 사업체가 대규모 금융 센터에 있을 때는 중앙관리실이나 경비실에 연락해야 합니다.

범죄자들은 ATM이나 eftpos 단말기를 통해 진짜 신용카드의 정보를 스캔하여 만든 위조 카드를 사용하는 방식으로 사업체를 노릴 수 있습니다. 이런 카드는 비밀번호나 서명을 사용할 수 있으며, 카드에 담긴 정보가 계정 소유주의 이름과 같지 않을 수 있습니다. 따라서 영수증에 인쇄된 정보를 보면 신용카드 번호나 소지자의 이름이 카드에 적힌 것과 다를 수 있습니다.

각 사업체는 다양한 방법으로 신용카드 사기에 대한 취약점을 보완할 수 있습니다.

먼저, 직원들은 신용카드와 영수증을 대조하여 영수증에 기재된 사항이 카드에 있는 것과 같은지 확인해야 합니다.

거래 상한선을 두는 것도 좋은 방법입니다. 이렇게 해 두면 특정 금액 이상의 구매가 이루어질 때 은행 인증이 필요하게 됩니다.

사업체들은 신규 신용카드를 의심하고 더 조심할 필요가 있습니다. 또한, 직원들에게 신용카드 번호를 수동으로 입력하지 못하게 하십시오. 신용카드 칩이 작동하지 않거나 신용카드가 읽히지 않을 때 수동으로 입력하는 경우가 가끔 있습니다.

CCTV를 설치하는 것도 좋은 방책입니다. 그런 가시적인 보안수단은 범죄 조직이 해당 사업체를 목표로 삼는 것을 꺼리게 할 수 있습니다.

마지막으로, 신용카드가 위조가 아닌 도난 카드라는 의심이 될 때는 운전면허증과 같이 사진이 있는 신분증을 요구해서 면허증의 이름과 신용카드 상의 이름을 비교해야 합니다.

eftpos 장비나 신용카드 보안에 문제가 있다는 의심이 들 때는, 먼저 은행에 연락해서 조언을 받아야 합니다. 또한, 경찰에 신고하고 CCTV가 있다면 CCTV 영상을 확보하십시오. 매장이 대형 쇼핑센터에 있다면 경비실이나 센터 관리실에 연락해야 합니다.

사업주들은 eftpos 단말기가 사업체의 단말기인지 정기적으로 점검해야 합니다. 단말기 밑부분에 표식을 새기거나 하는 방법으로 식별 가능한 표시를 만들어 두는 것도 좋습니다.

업체들이 최신 사기 동향을 파악하는 데 활용할 수 있는 자료가 많이 있습니다. 뉴사우스웨일즈 경찰청의 사기 및 사이버범죄 수사대는 경찰 웹사이트에 다양한 종류의 사기에 관한 정보와 사기 행위로부터 여러분 자신과 돈을 보호하는 방법을 포함한 여러 정보를 안내합니다. 또한, 유용한 정보를 제공하는 다른 정부 웹사이트 링크도 게시합니다. 이 외에도 스캠워치(SCAMwatch)라는 ACCC 사이트가 있습니다. 이 사이트는 소비자 사기를 적발, 예방, 신고하는 방법에 관한 상세한 지침을 제공합니다. 사기 우려가 있는 분들은 가까운 경찰서나 경찰지원전화(Police Assistance Line)인 131 444번으로 신고하십시오.

사기 2부

정보, 사기 및 사이버 범죄 담당관, 멜라니 올슨: 사기는 사소한 이득, 대개 금전적인 이득을 거짓을 통해 취하는 것을 뜻합니다.

소규모 사업체들은 다양한 방법으로 사기당할 수 있습니다.

가장 빈번한 사기 방식은 eftpos 단말기나 위조 또는 도난 신용카드를 악용하는 방법입니다. 또한, 신용카드를 직접 제시하지 않고 전화로 신용카드 정보를 제공하여 부정행위를 저지르는 사기도 있습니다.

신용카드 미제시 사기는 사업체에 큰 위협이 될 수 있습니다. 이 사기는 손님이 전화로 신용카드 정보를 제공하거나 인터넷을 통해 온라인 업체에서 구매를 진행하는 방식으로 이루어집니다.

사업체는 은행에서 정하는 eftpos 단말기 사용 내용을 파악하고 은행에서 설정한 것이 맞는지, 인터넷 사업자로서 구축되어 있는지, 그리고 신용카드 미제시 거래가 가능한지를 확인해 두어야 합니다. 그렇지 않다면 사기 거래에 대한 책임을 물을 수 있습니다.

사기 피해를 당한 업체는 보호를 받지 못하거나 은행으로부터 변상을 받지 못할 수도 있습니다. 은행은 사기를 당한 사업체가 거래를 완료하기 전에 손님의 신원을 파악하기 위한 적절한 조처를 했음을 확인합니다. 적절한 조처가 있었다면 은행이 변상할 가능성이 큽니다. 적절한 조처가 없었다면 은행은 합법적인 신용카드 소유주에게 변상해야 할 금액을 해당 소규모 사업체가 지급하도록 요구합니다. 이런 경우 사업체는 물건을 잃을 뿐 아니라 은행이 청구하는 피해액까지 두 배로 손해를 보게 됩니다.

현재 사각형 금색 칩을 신용카드에 삽입하는 칩 기술이 사용되고 있습니다. 지금부터 발급되는 모든 비자 카드와 마스터 카드에는 이 금색 칩이 삽입됩니다. 이 칩에는 과거 카드 뒷면의 자기 띠에 담겼던 계정 소유주의 정보가 있습니다.

칩 기술은 범죄자들이 복사하기 훨씬 어렵습니다. eftpos 단말기에서 특정 칩이 작동하지 않으면 일단 의심을 해야 합니다. 특히 같은 날 칩 카드를 몇 번이나 사용했어도 문제가 없었다면 더욱 그러합니다.

페이웨이브(payWave) 또는 탭앤고(tap-and-go)는 신용카드의 칩 기술을 활용한 새로운 형식의 결제 방식으로, 카드로 $100 이하의 소액 거래를 하게 해 줍니다.

페이웨이브 카드는 손님이 $100 한도 내에서 수차례 거래할 수 있으므로 사기에 악용될 수 있습니다. 만일 한 번에 하면 은행 인증이 필요한 거래를 $100 이하로 여러 번 나누어 하는 사람이 있을 때는 의심하십시오.

페이웨이브로 사기 피해를 보았다는 의심이 들 때 드릴 수 있는 조언은 다른 형태의 사기에 관한 것과 비슷합니다. 은행과 경찰서에 연락하고 CCTV 영상을 확보하십시오. 대형 쇼핑센터에 소재한다면 경비실이나 중앙관리실에도 연락하십시오.

사기와 관련하여 사업체에서 알아두어야 할 신용 사기와 범법 행위들이 많습니다. 범죄 조직들은 항상 더 효율적인 방식으로 돈을 빼갈 수 있는 새로운 수법을 고안해 냅니다. 사업체들은 직원들이나 지역사회 일원 또는 둘 다 사기를 저지를 수 있다는 사실을 인식해야 합니다.

조심해야 하는 수법 중의 하나는 신용카드가 유효한지를 확인하기 위해 소액 구매를 한 후 매우 비싼 물품을 구매하는 방법입니다. 범죄자들이 사용하는 또 다른 방법으로는 가짜 카드를 사용할 필요 없이 자금을 만들 수 있는 고가의 상품권을 다수 매입한 뒤 카드를 버리는 것이 있습니다.

최신 사기 동향을 파악하는 데 활용할 수 있는 자료가 많이 있습니다. 뉴사우스웨일즈 경찰청의 사기 및 사이버범죄 수사대는 경찰 웹사이트에 다양한 종류의 사기에 대한 정보와 사기 행위로부터 여러분 자신과 돈을 보호하는 방법을 포함한 여러 정보를 안내합니다. 또한, 유용한 정보를 제공하는 다른 정부 웹사이트 링크도 게시합니다. 이 외에도 스캠워치(SCAMwatch)라는 기관 사이트가 있습니다. 이 사이트는 소비자 사기를 적발, 예방, 신고하는 방법에 관한 상세한 지침을 제공합니다. 사기 우려가 있는 분들은 가까운 경찰서나 경찰지원전화(Police Assistance Line)인 131 444번으로 신고하십시오.

Last updated: Tuesday, 1 September 2015